Suçun Tanımı

Dijital yolla para aklama, suçtan elde edilen gelirlerin kaynağını gizlemek, yasadışı yollarla kazanıldığını örtbas etmek veya yasal bir görüntü kazandırmak amacıyla bilişim sistemleri üzerinden yapılan para transferleri, sanal para işlemleri veya dijital bankacılık faaliyetleri yoluyla gerçekleştirilen suçtur. Geleneksel para aklama yöntemlerine kıyasla dijital ortamda işlenen para aklama işlemleri, hız ve gizlilik avantajları nedeniyle giderek artış göstermektedir.

Suçun İşleniş Şekli

Fail, suçtan elde ettiği parayı, sanal cüzdanlar, kripto para borsaları, ön ödemeli kartlar, sahte çevrim içi mağazalar veya offshore dijital bankacılık sistemleri aracılığıyla aklar. Yöntemler arasında paranın birçok farklı hesaba bölünerek gönderilmesi, küçük meblağlar halinde işlem yapılması veya sahte ticari işlemler gösterilmesi gibi teknikler bulunur.

Kripto paralar (Bitcoin, Ethereum vb.) kullanılarak yapılan transferler, paranın izinin sürülmesini zorlaştırdığı için dijital para aklama olaylarında sıkça tercih edilmektedir.

Dijital Yolla Para Aklama Suçunun Cezası (TCK 282)

• Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini, bunların kaynağını gizlemek amacıyla işlemeye, devretmeye, dönüştürmeye, satın almaya veya kullanmaya yönelik hareketlerde bulunan kişi hakkında üç yıldan yedi yıla kadar hapis ve ayrıca yirmi bin güne kadar adli para cezası uygulanır.
• Eğer para aklama faaliyeti birden fazla kişi tarafından birlikte gerçekleştirilmişse veya örgütlü şekilde yapılmışsa, cezada artırıma gidilir ve faile daha ağır yaptırımlar uygulanır.

Ağırlaştırıcı Sebepler

Eylemin, örgüt faaliyeti kapsamında işlenmesi, uluslararası bir ağ kullanılarak yapılması veya büyük ölçekli finansal sistemlerin manipüle edilmesi gibi durumlarda cezanın üst sınırdan verilmesi mümkündür. Ayrıca suç gelirlerinin terörizmin finansmanında kullanılması durumunda ayrıca terörle mücadele hükümleri de devreye girebilir.

Suçun Tespitinde Teknik İnceleme

Dijital yolla para aklama suçlarının aydınlatılmasında, sanal cüzdan hareketlerinin analizi, IP adresi eşleştirmeleri, blokzincir (blockchain) işlem geçmişi takibi, kripto para borsa kayıtları ve çevrim içi ödeme sistemlerinin izlenmesi gibi adli bilişim teknikleri kullanılır. Bankacılık işlemleri ve sanal para transferleri arasında ilişki kurularak paranın kaynağı ve hareket rotası tespit edilir.

Siz de bir olayla ilgili dijital ortamda para aklama faaliyetlerinin teknik analizini yaptırmak veya uzman görüşü almak istiyorsanız bizimle iletişime geçebilirsiniz. Tüm süreçler gizlilik ilkesiyle ve yasal çerçevede yürütülmektedir.