Suçun Tanımı

Kimlik ve kart bilgisi dolandırıcılığı, kişilere ait kimlik bilgileri, banka kartı veya kredi kartı bilgileri gibi hassas verilerin, yetkisiz kişiler tarafından hileli yollarla ele geçirilmesi ve kullanılması suretiyle gerçekleştirilen dolandırıcılık türüdür. Bu suç, hem Türk Ceza Kanunu’nun dolandırıcılık maddeleri çerçevesinde hem de 5464 sayılı Banka Kartları ve Kredi Kartları Kanunu kapsamında özel olarak düzenlenmiştir.

Suçun İşleniş Şekli

Fail, başkasına ait kimlik bilgilerini ele geçirerek sahte hesaplar açabilir, kredi veya kredi kartı başvurularında bulunabilir ya da mevcut kart bilgilerinin kopyalanması yoluyla haksız kazanç sağlayabilir. Oltalama (phishing) saldırıları, sahte internet siteleri, veri sızıntıları ve sosyal mühendislik yöntemleriyle kart veya kimlik bilgileri ele geçirilerek dolandırıcılık eylemleri gerçekleştirilir. Ele geçirilen bilgiler daha sonra doğrudan kullanım yoluyla veya karaborsada satılarak değerlendirilir.

Kimlik ve Kart Bilgisi Dolandırıcılığı Suçunun Cezası (TCK 158/1-f ve 5464 sayılı Kanun 36. madde)

Başkalarına ait banka veya kredi kartı bilgilerini ele geçirerek veya kullanarak dolandırıcılık yapan kişi hakkında iki yıldan yedi yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezası verilir.

Eğer fail, başkasına ait kartı kullanmak suretiyle doğrudan maddi bir kazanç elde ederse, aynı şekilde ağırlaştırılmış ceza uygulanır.

5464 sayılı Banka Kartları ve Kredi Kartları Kanunu’na göre ayrıca, kart sahibinin rızası olmadan kart bilgilerinin kullanılması halinde üç yıldan altı yıla kadar hapis ve ayrıca on bin güne kadar adli para cezası öngörülmüştür.

Sahte Kimlik ve Sahte Kart Kullanımı

Başkasına ait bilgilerin kullanılması suretiyle sahte kimlik oluşturulması veya bu bilgilerle sahte banka kartı üretilmesi halinde, ayrıca “resmi belgede sahtecilik” veya “bilişim yoluyla sahtecilik” suçları da gündeme gelebilir. Bu durumda faile ek cezalar verilebilir ve ceza oranları artırılabilir.

Suçun Tespitinde Teknik İnceleme

Kimlik ve kart bilgisi dolandırıcılığı olaylarında, kullanılan IP adreslerinin tespiti, online işlem geçmişlerinin analizi, şüpheli bağlantı hareketlerinin incelenmesi ve veri akışı kayıtlarının takibi yoluyla failin tespiti sağlanır. Banka işlem kayıtları ve mobil bankacılık logları da delil olarak değerlendirilir.

Siz de bir olayla ilgili kimlik veya kart bilgisi dolandırıcılığı üzerine teknik analiz yaptırmak veya bilirkişi raporu almak istiyorsanız bizimle iletişime geçebilirsiniz. Tüm süreçler gizlilik ilkesiyle ve yasal çerçevede yürütülmektedir.